银行卡在网上被公开叫卖 被指可用于洗钱诈骗等

关于卡类网站或任务的说明

“太吓人了,恨不得藏着掖着的银行卡,真有胆大的,在网上公开卖这东西,有人买吗?拿着身份证到银行不就办了,不是自己的名字,买它干什么?这肯定违法。”日前,长春市民李先生用手机上网时,无意间看到“银行卡”售卖商家发布的信息,抛出一连串疑问。

根据李先生提供的线索,新文化记者展开调查。

查询:银行卡在网上公开卖

在QQ群加群搜索栏中,记者输入“卡”关键字,在两页结果中,很容易就能找到以银行卡、借记卡出售为名的“群”。

在群图片中,记者发现,商家并不避讳售卖银行卡信息和联系方式,对各类卡的附带功能解释得也是相当直白。

其中,一个为吉林市卖家所建的群中,一位周姓卖家,提供工、农、建、中、邮、民生、光大等银行,全新银行卡,带网银、U盾、身份证原件、开户资料,方便走账送礼,快递代收货款。并留有电话号码和QQ号。

而在国内某分类信息网站中,也能找到类似商家。

暗访:已形成灰色产业链

为进一步了解情况,记者在QQ上与卖家进行了对话。

记者表示想购买普通借记卡,问卖家是否可以提供,真实性如何保证。

自称“卡交易”的卖家说:“好不好用得问银行,卡不是我做出来的,带有身份证(信息)、银行卡U盾开户单(资料),建行的有货,工行的没有货,建行一张卡700元。”

对于办理一张同类普通借记卡,本地银行工作人员表示,如果是从未有过卡类业务、首次开户用户,开卡免费,只收5元钱工本费。

而另一个名为“石头”的卖家也表示,可以提供各类银行卡,诚心买,价格可议。

对话中,记者了解到,目前销售的银行卡形式多为捆绑,除了卡,还包括开通的网银、身份证信息、开户资料,主流报价400元~1000元不等。可见,这已经成了一条灰色产业链。

解释:用于洗钱等不法行为

拿着身份证,到各银行网点,能轻松开户和开通各类功能的银行卡,为啥有如此大的市场需求?卡又是从哪里来的?

一位本地金融界人士道出其中秘密。“非法买卖的银行卡、身份证信息等,可用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和网上开店刷信用。”他说。

那么,卖家口中如此多银行卡从何而来?他表示,可分为四类,第一类,以利益为引诱,诱骗学历较低、辨知能力不强、年龄较小或偏大的市民,主动开户获取相关信息;第二类是圈内同业收购一些老旧银行卡;第三类是批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件,然后办理银行卡;第四类通过非常手段,从“银行内部”靠关系获得。

打击:专项整治全面展开

记者了解到,中国人民银行联合工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室五部门已从2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。4月25日,由人民银行长春中心支行等6个单位主办,中国银联吉林分公司承办,长春17家银行共同参与的“整治银行卡非法买卖”主题宣传活动,在长春市红旗街某商场门前举行。中国银联吉林分公司总经理马天实和相关部门领导出席活动。记者了解到,对银行卡网上非法买卖问题,我省的整治、宣导工作已经全面启动。

提醒

市民遇到非法买卖银行卡信息如何处理

1.要保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好自己的网银登录账号、密码等个人信息,废弃不用的银行卡应及时办理销户,并将卡片磁条毁损。

2.不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失和承担法律责任。

3.持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向当地公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作。